قوانین و مقررات

صرافی برتر لندن نام تجاری شرکت Primores Group Ltd است که به‌عنوان نماینده خدمات پرداخت شرکت Persici Financial Services Limited فعالیت می‌کند. قرارداد خدمات پرداخت شما با شرکت Persici است. نسخه انگلیسی شرایط الزام‌آور است و ترجمه‌ها فقط برای سهولت ارائه می‌شوند.

1. پرداخت با کارت، به‌تنهایی به منزله انجام قطعی سفارش و تعهد ارسال وجه توسط صرافی برتر نیست. ارسال سفارش منوط به درخواست رسمی مشتری، بررسی‌های احراز هویت و انطباق و تأیید صرافی برتر است.

2. مسئولیت صحت اطلاعات مشتریان و مدارک ارسالی به صرافی برتر با فرستنده سفارش می باشد. در صورت هر گونه مغایرت و یا خطا، فرستنده موظف به پاسخگویی به مراجع مربوط و جبران خسارت های احتمالی می باشد.

3. مبلغ سفارش ارسال پول از بریتانیا به ایران فقط با کارت بدهی (Debit Card) پرداخت می‌شود. کارت باید به نام خود مشتری باشد و پرداخت از طریق 3D Secure تأیید می‌شود. انتقال بانکی، کارت اعتباری و پرداخت توسط شخص ثالث پذیرفته نمی‌شود.

4. بیعانه، پیش‌پرداخت جداگانه یا حداقل مبلغ درصدی دریافت نمی‌شود.

6. پس از انجام پرداخت ریالی، ممکن است از پرداخت‌کننده خواسته شود دریافت یا انجام پرداخت را تأیید کند تا سوابق سفارش کامل شود. این تأیید به معنای چشم‌پوشی از هیچ حقی نیست. هیچ بخشی از این شرایط، حقوق قانونی مشتری، حق ثبت شکایت یا امکان پیگیری موضوع از طریق Financial Ombudsman Service یا مراجع قضایی را محدود نمی‌کند.

7. دوره تسویه پس از پذیرش سفارش، دریافت کامل وجه و تکمیل بررسی‌ها آغاز می‌شود.

8. اگر به نمایندگی یک شخص حقیقی یا حقوقی معامله را انجام میدهید، موظف به ارایه مدارک احراز هویت و آدرس شخص بوده به همراه سندی مبنی بر اثبات وکالت شما.

9. سفارش های پرداخت ریالی توسط صرافی دریک روزه کاری پس از تایید سفارش انجام میشود و به ساعت دریافت درخواست از متقاضی و زمان واریز وجه و همچنین به زمان تعطیلی بانکها بستگی دارند. روزهای کاری شامل پنج شنبه، جمعه و تعطیلات رسمی نمیشود. در صورت دریافت درخواست سفارش در روزهای تعطیل، صرافی برتر در روز کاری بعدی به آن ترتیب اثر خواهد داد. این زمان برآورد است، نه تضمین.

10. مبارزه با پولشویی: صرافی برتر این اختیار را دارد تا از ارسال سفارش‌هایی که مشخص شود مخالف قوانین و مقررات بانکی کشور انگلستان باشد و یا در بر گیرنده اشخاص حقیقی یا حقوقی تحریم شده / محدود شده از نظر قانون و مقررات باشد امتناع نماید. ممکن است پرداخت وجه سفارش بدلیل نیاز بانک کارگزار به اطلاعات جهت مطابقت با قوانین و مقررات با تاخیر انجام شود و یا اینکه برگشت شود. صرافی برتر در صورت ضرورت، اطلاعات مربوط به سفارش ارزی را بادستور قضایی با نهادهای ناظر بر فعالیتهای شرکت های مالی در انگلستان به اشتراک خواهد گذاشت و مشتری حق اعتراض ندارد.

11. با توجه به کنترل و بازبینی کامل مدارک مربوط به هر سفارش قبل از تایید، بر اساس قوانین و مقررات ضد پولشویی در کشورهای مبدا و مقصد و یا سایر شرایط غیرقابل ذکر، صرافی برتر می تواند انجام هریک از سفارش ها را به هر دلیلی متوقف و مراتب را به اطلاع فرستنده و در صورت نیاز مراجع قانونی برساند.

12. فرستنده می‌تواند پیش از تحویل سفارش برای تسویه، درخواست لغو بدهد. اگر سفارش لغو یا رد شود یا انجام آن ممکن نباشد، وجوه قابل بازگشت به روش پرداخت اولیه یا حساب دیگری به نام پرداخت‌کننده که مورد پذیرش باشد بازگردانده می‌شود. مبلغ بازگشتی ممکن است به میزان کارمزدها، زیان تبدیل ارز و هزینه‌های مجاز کاهش یابد. سفارش‌ها در زمان ثابت و از پیش اعلام‌شده‌ای تحویل نمی‌شوند؛ هر سفارش پس از پذیرش، دریافت وجه و تکمیل بررسی‌ها، در روند روزانه پردازش برای تسویه ارسال می‌شود. پس از آنکه دستور پردازش یا تسویه سفارش به مرحله بعد ارسال شد، ممکن است پرداخت در مقصد در جریان یا انجام شده باشد و لغو سفارش دیگر ممکن نباشد. حقوق قانونی مشتری در مورد لغو و بازگشت وجه محفوظ است.

13. اگر پس از تأیید سفارش، به دلیل خطا در اطلاعات، مغایرت در حساب مقصد یا هر دلیل بانکی یا قانونی، واریز به حساب مقصد ممکن نباشد و منع قانونی وجود نداشته باشد، وجوه قابل بازگشت به روش پرداخت اولیه یا حساب دیگری به نام پرداخت‌کننده که Persici بپذیرد بازگردانده می‌شود. هر کسری از مبلغ بازگشتی فقط در حدی اعمال می‌شود که شرایط Persici، تأییدیه همان سفارش (Client Consent) و قوانین الزامی اجازه می‌دهند. مدت زمان نمایش بازگشت وجه در حساب مشتری به بانک او بستگی دارد.

14. صرافی برتر متعهد می شود سفارش های کامل و تایید شده را در صورت تکمیل مدارک و عدم مشکل قانونی و مالی در حساب مقصد، حداکثر ظرف مدت مورد توافق پرداخت نماید.

15. اگر وجهی به دلیل اطلاعات نادرستی که مشتری ارائه کرده به حساب اشتباه واریز شود، یا اشتباهی مانند واریز تکراری رخ دهد که جبران آن به همکاری گیرنده نیاز دارد، برای بازگرداندن وجه تلاش معقول انجام می‌شود و مشتری با این روند همکاری می‌کند؛ بازگشت وجه تضمین نمی‌شود. مشتری مسئول زیان‌هایی است که از اطلاعات نادرست، تقلب یا نقض این شرایط از سوی او ناشی شود و ممکن است هزینه‌های معقول بازیابی، در حدی که قانون اجازه می‌دهد، از او دریافت شود. در صورت عدم همکاری گیرنده، موضوع ممکن است طبق قانون به مراجع مربوط گزارش شود. هیچ بخشی از این بند، مسئولیت‌هایی را که طبق قانون قابل استثنا نیستند یا حقوق قانونی مشتری را محدود نمی‌کند.