فرآیند دریافت وجه از ایران به بریتانیا

موارد بررسی:

✅ هویت مشتری مقیم بریتانیا

✅ اعتبار مدارک شناسایی

✅ وضعیت پرونده انطباق (CDD)

✅ اطلاعات تماس و حساب بانکی

مدارک موردنیاز:

منبع وجوه (Source of Funds)

✅ صورتحساب بانکی فرستنده

✅ قرارداد رسمی فروش ملک وهر نوع دارایی قابل استعلام مثل سود تجاری شرکت

✅ اسناد مالی دارای شماره مرجع

منبع ثروت (Source of Wealth)

✅ مدارک ارث

✅ اسناد مالکیت

✅ مدارک شغلی یا تجاری

احراز هویت فرستنده

✅ فقط گذرنامه معتبر قابل پذیرش است.

ارتباط فرستنده و دریافت‌کننده

✅ مدارک خانوادگی یا مستندات رسمی مرتبط

هدف انتقال وجه

✅ هدیه خانوادگی

✅ خرید ملک

✅ حمایت مالی

✅ سایر اهداف مستند و قانونی

مدارک غیررسمی، قراردادهای دست‌نویس یا اسناد فاقد قابلیت استعلام پذیرفته نخواهند شد.

نمونه مواردی که ممکن است باعث رد سفارش شوند:

✅ استفاده از بانک‌های تحت تحریم

✅ نبود ردپای شفاف مالی

✅ تبدیل قبلی وجوه به طلا، ارز یا رمزارز

✅ اسناد ناقص یا غیرقابل استعلام

توجه مهم:

بانک فرستنده نباید در فهرست تحریم‌های بریتانیا قرار داشته باشد.

این تأییدیه شامل:

✅ مبلغ مجاز انتقال

✅ مشخصات فرستنده

✅ حساب‌های تأییدشده

✅ بانک‌های مجاز

✅ سقف و شرایط انتقال

هر تأییدیه فقط برای همان تراکنش معتبر است و در صورت تغییر مبلغ، حساب یا فرستنده، بررسی جدید انجام خواهد شد.

در این مرحله:

✅ نحوه پرداخت روزانه مشخص می‌شود.

✅ سقف انتقال بررسی می‌شود.

✅ سفارش با تراکنش‌های متناظر تطبیق داده می‌شود.

✅ مسیر اجرایی انتقال تعیین می‌شود.

پس از تأیید:

✅ وضعیت سفارش به «دریافت تأیید شد» تغییر می‌کند.

✅ امکان پیگیری آنلاین فعال می‌شود.

✅ مدارک در پنل مشتری ذخیره خواهد شد.

مهلت بررسی:

پس از ثبت تأیید دریافت، یک روز کاری برای ثبت هرگونه مغایرت یا اعتراض در نظر گرفته می‌شود.

مرحله نهایی شامل:

✅ تأیید نهایی رسیدها

✅ آزادسازی پرداخت

✅ انتقال بانکی پوند

✅ ثبت وضعیت تکمیل سفارش

✅ ارسال Invoice  رسمی صرافی